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信用管理师

更新日期:2020-07-04,关注度:5

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随着市场经济的发展,信用销售(即赊销)已逐渐成为企业的主要销售方式。有信用销售,就有信用风险。如何确保在扩大赊销的同时,防范、规避、控制、转移信用风险,是摆在各类企业面前的重要课题。信用交易规模逐步扩大,信用关系日益普遍并且独立存在,社会对信用观念、信用行为已达成普遍共识,对信用管理活动及行业发展需要的认知日益广泛,对信用管理专业人才的需求日益提高。尤其是进入后金融危机时代以来,社会各界对加快建立和完善我国社会信用管理体系的重要性和紧迫性已经有了更为清醒的认识,这也催生了各行业对信用管理专业人才巨大的潜在的行业需求。可以说,凡是有赊销(信贷) 行为的企业、金融行业(银行、小额贷款公司、信用保险公司、担保公司、融资租赁公司、商业保理公司、汽车金融公司、互联网金融)、征信机构、国家相关政府职能部门和监管部门、高等院校、职业培训机构等都需要大量的高级信用管理专门人才
为适应企业和社会的需要,根据国务院《关于大力发展职业教育的规定》,2005年,“信用管理师”作为国家新职业由劳动和社会保障部正式向社会发布。根据《信用管理师国家职业标准》,信用管理师是指在企业中从事信用风险管理和征信技术工作的专业人员,分为助理信用管理师、信用管理师和高级信用管理师三个等级。其中,高级信用管理师属于企业决策层,在实践中,可以指导企业建立信用风险管理战略和体系,指导信用管理人员根据企业信用管理制度,运用信用管理手段和技术,开展客户资信管理、授信管理、应收账款管理和商账催收管理等工作,从而帮助企业提高信用风险管理能力,在实现赊销最大化的同时,将信用风险降到最低,提升企业市场竞争力。

职业定义
信用管理师是指运用现代信用经济、信用管理及其相关学科的专业知识,遵循市场经济的基本原则,使用信用管理技术与方法,从事企业和消费者信用风险管理工作的专业人员。
信用管理师职业定义为在企业中从事信用风险管理和征信技术工作的专业人员。

职业内容
信用管理师主要工作包括:
1、建立有效的企业信用管理体系;
2、制定企业信用制度与信用政策;
3、在交易前期,对交易对象进行信用调查与评估,确定信用额度与及放账期;
4、在交易中期,对应收账款加强管理,并采取必要的措施转移风险保障企业债权;
5、在交易后期,对发生的逾期账款进行追收;
6、运用信用管理专业技术及专业的征信数据库防范风险,开拓市场。

培训对象
1、企业财务管理人员、金融机构、会计师事务所、律师事务所等相关人员;
2、从事信用风险管理和征信技术工作等的高端专业人员;
3、各类金融机构、信贷管理服务等机构的专业人员;
4、企业中从事经营、销售、财务、信用管理的相关人员;
5、信用管理、信用担保、信用评级、商账追收等信用服务行业机构的从业人员。

职业级别

职业设置分为三个级别:
助理信用管理师 (国家职业资格三级)
信用管理师 (国家职业资格二级)
高级信用管理师 (国家职业资格一级)


培训课程及教材
《信用管理师(基础知识)》、《助理信用管理师》、《信用管理师》、《高级信用管理师》
培训主要内容
1、信用管理从业人员职业道德
2、信用与信用风险管理     
3、社会信用体系建设    
4、征信与客户管理   
5、企业信用管理理论与实务   
6、客户授信管理   
7、应收账款管理   
8、客户资信调查与评估   
9、商业银行、证券公司、保险公司信托公司等金融企业信用管理   
10、小额贷款公司、融资担保公司、融资租赁公司、互联网金融等企业信用风险管理    
11、企业资信评级   
12、信用相关法律法规知识与监管

 

报名条件


助理信用管理师(具备以下条件之一者)
1、连续从事本职业工作6年以上,经本职业助理信用管理师正规培训达规定标准学时数。
2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书,经本职业助理信用管理师正规培训达规定标准学时数。
3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书,经本职业助理信用管理师正规培训达规定标准学时数。
4、具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作1年以上,经本职业助理信用管理师正规培训达规定标准学时数。 

中级信用管理师(具备以下条件之一者)
1、连续从事本职业工作13年以上,经本职业信用管理师正规培训达规定标准学时数。
2、取得本职业助理信用管理师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业信用管理师正规培训达规定标准学时数。
3、取得经济类中级及以上职称(或2级以上职业资格),经本职业信用管理师正规培训达规定标准学时数。
4、具有大学专科学历证书,连续从事本职业及相关工作6年。经本职业信用管理师正规培训达规定标准学时。
5、具有大学本科学历证书,连续从事本职及相关工作满4年,经本职业信用管理师正规培训达规定标准学时数。
6、具有硕士研究生及以上学历,连续从事本职业工作2年以上。经本职业信用管理师正规培训达规定标准学时数。


高级信用管理师(具备以下条件之一者)
1、连续从事本职业相关工作19年以上
2、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后,连续从事本职业相关工作13年以上;
3、取得硕士、博士研究生学历证书后,连续从事本职业或相关专业工作10年以上。
4、取得本职业中级信用管理师职业资格证书后,连续从事本职业相关工作4年以上;
5、取得本职业中级信用管理师职业资格证书后,连续从事本职业相关工作3年以上,经本职业高级信用管理师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书;

考试方式
1、信用管理师职业资格考试包括基本知识考试(含职业道德)和操作实务考试两部分,均为百分制,两项成绩均及格者为合格;其中,中级、高级信用管理师还需进行综合评审。
2、信用管理师专业资格鉴定由中国商业联合会商业职业技能鉴定指导中心统一组织实施,实行全省统一考核鉴定,合格者由中国商业联合会商业职业技能鉴定指导中心颁发国家认可的相应等级信用管理师专业资格证书,享受与其它国家职业资格同等待遇。


职业资质
信用管理师作为国家新职业由劳动和社会保障部2005年3月正式向社会发布。2006年1月,《信用管理师国家职业标准》亦经劳动和社会保障部颁发施行。

信用管理师是知识高技能人才,信用管理师国家职业属专业性强,国际化水平高的高端职业。已列入《中华人民共和国职业分类大典》(增补本),职业编码为:2-07-03-06,属于国家职业第二大类,即专业技术人员大类体系中的一项国家职业。

信用管理师职业资格培训与鉴定由劳动和社会保障部中国就业培训技术指导中心和中国市场学会信用工作委员国家职业技能鉴定专家委员会信用管理师专业委员会负责组织实施及相关工作,经培训考试合格者颁发劳动和社会保障部中国就业培训技术指导中心培训合格证书。并由中国市场学会信用工作委员会纳入“中国信用管理师专业人才库”,面向社会进行人才推荐及深度职业开发、继续教育。
 
职业鉴定
鉴定组织:信用管理师职业资格鉴定由国家职业技能鉴定中心组织管理。鉴定考试合格者颁发国家职业资格证书。

鉴定方式:
分为理论知识考试和专业能力考核,理论知识与专业能力考核均采用闭卷笔试或计算机考试等方式。理论知识考试和专业能力考核均采用百分制。成绩均达到60分及以上者为合格。信用管理师和高级信用管理师鉴定还需进行综合评审。

鉴定时间:
信用管理师鉴定考试按年度统一安排考试,原则上上半年下半年各一次。理论知识考试时间不少于90min,专业能力考核时间不少于120min。综合评审时间不少于30min。

职业培训
全日制职业学校教育,根据 “信用管理师国家职业标准”及其培养目标和教学计划确定。晋级培训期限:助理信用管理师不少于160标准学时;信用管理师不少于130标准学时;高级信用管理师不少于120标准学时。

培养目标
助理信用管理师应能够熟练运用基本技能和专门技能完成信用管理的各项具体业务,具有信用管理的操作和执行能力;

信用管理师应能够熟练运用专门技能和特殊技能完成信用管理复杂的、非常规性的工作,具有独立处理和解决信用管理技术和组织管理能力;

高级信用管理师应能够熟练运用专门技能和特殊技能完成信用管理各个领域复杂的、非常规性的工作,能熟练掌握运用信用管理的关键技术技能,独立处理和解决信用管理中高难度的技术问题,并能根据实际情况组织开展信用管理的技术改造和创新,具有统领信用管理,进行策划做出战略性安排及组织管理能力。

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